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Máster en Análisis de Riesgos y Morosidad Bancaria con Certificado MIFID II + 5 Créditos ECTS
100% Online
12 Meses
Flexibilidad horaria
Seguridad y confianza en tus pagos online.- Presentación
- Temario
- Metodología
- Titulación
- Opiniones
Esta formación de INESEM Business School incluye el módulo Asesoramiento Financiero MIFID II acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) conforme al expediente 2020096289. Está incluido en el listado de títulos y certificados que cumplen con las exigencias de la Guía Técnica 4/2017 aprobada por la CNMV, en atención a lo que establece MIFID II.
Descripción
¿Quién puede acceder al master?
El Máster en Análisis de Riesgos y Morosidad Bancaria se encuentra dirigido a cualquier persona con o sin formación previa que esté interesada en integrarse dentro del seguimiento y control de los riesgos aplicables a las entidades financieras, así como al asesoramiento de los distintos productos financieros que existen en la actualidad.
Objetivos
- Aprender a asesorar sobre productos financieros. - Desarrollar habilidades en materia de seguimiento y gestión de riesgos. - Adquirir las competencias necesarias para analizar y gestionar la presencia de morosidad en la entidad. - Conocer la normativa aplicable a la gestión de riesgos a nivel nacional e internacional.
Salidas Profesionales
Con el Máster en Análisis y Morosidad Bancaria desarrollarás tu carrera profesional en el sector financiero, en concreto dentro del ámbito bancario y crediticio, adquiriendo una formación avanzada y especializada en materia de gestión de riesgos y morosidad que te permita asesorar en los diferentes productos financieros que se comercializan en la actualidad.
Temario
MÓDULO 1. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
- El sistema financiero
- Mercados financieros
- Intermediarios financieros
- Activos financieros
- Mercado de productos derivados
- La Bolsa de Valores
- El Sistema Europeo de Bancos Centrales
- El Sistema Crediticio Español
- Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- Las entidades bancarias
- Organización de las entidades bancarias
- Los Bancos
- Las Cajas de Ahorros
- Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO
- Capitalización simple
- Capitalización compuesta
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO
- Las operaciones bancarias de pasivo
- Los depósitos a la vista
- Las libretas o cuentas de ahorro
- Las cuentas corrientes
- Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS
- Las sociedades gestoras
- Las entidades depositarias
- Fondos de inversión
- Planes y fondos de pensiones
- Títulos de renta fija
- Los fondos públicos
- Los fondos privados
- Títulos de renta variable
- Los seguros
- Domiciliaciones bancarias
- Gestión de cobro de efectos
- Cajas de alquiler
- Servicio de depósito y administración de títulos
- Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
- Comisiones bancarias
UNIDAD DIDÁCTICA 6. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL
- Marketing financiero
- Análisis del cliente
- La segmentación de clientes
- Fidelización de clientes
- Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
- El comercial de las entidades financieras
- Técnicas básicas de comercialización
- La atención al cliente
- Protección a la clientela
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS
- Intranet y extranet
- La Banca telefónica
- La Banca por internet
- La Banca electrónica
- Televisión interactiva
- El ticketing
- Puestos de autoservicio
MÓDULO 2. VALORACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN
- Definición y tipos de inversión
- El ciclo de vida de un proyecto de inversión
- Componentes de un proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN ECONÓMICO DE INVERSIONES
- Metodologías de valoración económica
- Clasificación de los flujos de caja
- Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones
- Elección del proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. VALORACIÓN DE RIESGOS
- Metodologías de tratamiento del riesgo
- Análisis de la sensibilidad
- Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales
UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN
- Proyectos de inversión en activos fijos
- Proyectos de inversión en capital circulante (NOF)
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE LA DEUDA Y COSTE DE CAPITAL
- Cálculo del coste de la deuda
- Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC)
UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN DE INVERSIONES ESPECIALES
- Compra o alquiler
- Inversión en ampliación
- Inversión en outsourcing
MÓDULO 3. OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES
- Valor temporal del dinero
- Capitalización y descuento simples
- Capitalización y descuento compuestos y continuos
- Valoración de rentas financieras
- Tanto anual de equivalencia (TAE)
UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
- Dividendos y sus clases
- Relevancia de la política de dividendos
- Dividendos e imperfecciones del mercado
- Dividendos e impuestos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
- Los fondos de inversión
- Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
- Fondos de inversión libre
- Fondos de fondos de inversión libre
- Fondos cotizados o ETF
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CARTERAS DE VALORES
- Teoría y gestión de carteras: fundamentos
- Características de una cartera
- Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
- Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
MÓDULO 4. MERCADO DE CAPITALES Y MONETARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. RENTA FIJA
- Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
- Nomenclatura del préstamo y del empréstito
- Mercados: descripción y participantes
- Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
- El Banco Central Europeo (BCE)
- El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
- El Banco de España
UNIDAD DIDÁCTICA 2. RENTA FIJA II
- Clasificación de los títulos
- Valoración de las letras del tesoro
- Bonos y obligaciones con cupón corrido
- Repos y strips o bonos segregables
- Cálculo del valor actual de un bono
- Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
- Riesgo de mercado y de reinversión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. RENTA VARIABLE
- Concepto de activo de Renta Variable
- Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
- Clasificación de las acciones
- Capitalización bursátil y liquidez
- Estructura de la bolsa española
- La contratación y la operativa bursátil
MÓDULO 5. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID
- Introducción a la inversión
- Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
- Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
- Rentas Financieras
- Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
- Estadística aplicada a la Inversión Financiera
- La Economía y el Ciclo Económico
- Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO
- Introducción al Sistema Financiero
- Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
- El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
- Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
- Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
- Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN
- Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
- Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
- Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
- Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
- Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
- Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
- Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
- Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
- Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
- Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS
- Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
- La Gestión de Patrimonios
- Asset Allocation o asignación de activos
- El proceso de asesoramiento de carteras
- Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
- Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
- La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
- Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
- Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
- Impuesto sobre Sociedades (IS)
- Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
- Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO
- El sistema bancario
- Clasificación Bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO
- La Dirección del Sector Bancario
- Las Cuentas Contables Bancarias
- Gestión de Partidas
- Pérdida de Crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA
- Crisis Bancaria
- Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
- Normativa Internacional del Sector Bancario
- Fondo de garantía de depósitos
- Legislación Vigente
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO
- El riesgo de crédito
- Concepto de Prestamistas y Prestatario
- Tipos de productos crediticios
- Propiedades de los Productos Bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO
- Fases del Crédito
- La Solvencia Crediticia
- Gestión Eficiente de Carteras
- El Acuerdo de Basilea
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO
- El Riesgo de Mercado
- Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
- Proceso de Negociación
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL
- Concepto
- Casos de Surgimiento
- La Pérdida Operacional
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA
- Capital Regulado
- Requisitos de Capital
- Procesos de Revisión
- Control de Mercado
- Otras Gestiones
MÓDULO 7. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA
- Aspectos de las fuentes del derecho bancario
- Fuentes del Derecho Bancario español
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
- Las partes de los contratos bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS
- Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
- Regulación
- Contrato bancario de apertura de crédito documentario
- Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
- Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
- Contrato de “Confirming”
- Contrato de crédito al consumo
- Contrato de Descuento
- Contrato de “Factoring”
- Contrato Forfaiting
- Contrato de “Leasing”
- Contrato de “Swap”
- Empréstito
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS
- Créditos y Préstamos
- La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
- Las garantías financieras
- El expediente de financiación de una operación bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
- Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
- Niveles
- Órdenes
- Productos Financieros
- Mercado de renta fija y mercado de renta variable
- Mercados no organizados y mercados organizados
- Mercados primarios y mercados secundarios
- Fondos de Inversión
- La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
- El Riesgo de un Fondo de Inversión
- Tipos de Fondo de Inversión
- Fondos Garantizados
- Criterios para elegir un fondo de inversión
- Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
- Suscripciones y reembolsos
- Traspasos
- Seguimiento de fondos
- Información para el inversor
UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS
- El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
- Cláusulas delimitadoras del riesgo
- Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
- Cláusulas lesivas
- Reconocimiento del SRC
- Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
- La responsabilidad civil asegurada
- La delimitación del riesgo
- La cobertura del daño
- Las cláusulas claim made
- Desconocimiento del interés asegurado
- Delimitación de la Acción Directa
UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO
- El contrato de seguro. Concepto y regulación
- Regulación Normativa
- Característica del Contrato de Seguro
- Elementos personales del contrato
- Interés del Contrato de Seguro
UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATO DE SEGUROS
- Tipos de seguro. Introducción
- Caracteres esenciales
- Objeto
- Suscripción y tramitación
- Seguros de vida y deceso
- Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
- Seguro de cascos
- Seguro de transporte de mercancías
UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA
- La Institución Aseguradora: objetivo y principios
- Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
- La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
- El sistema financiero español y europeo
- Normativa general europea de seguros privados. Directivas
- Normativa española de seguros privados
- El mercado único de seguros en la UE (EEE)
- Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
- La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
- Organismos reguladores
- Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
- El Blanqueo de capitales
- Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
- Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
- Gerencia de Riesgos
MÓDULO 8. PROYECTO FINAL
Metodología
EDUCA LXP se basa en 6 pilares
Distintiva
EDUCA EDTECH Group es proveedor de conocimiento. Respaldado por el expertise de nuestras instituciones educativas, el alumnado consigue una formación relevante y avalada por un sello de calidad como es el grupo EDUCA EDTECH.
Realista
La metodología EDUCA LXP prescinde de conocimientos excesivamente teóricos o de métodos prácticos poco eficientes. La combinación de contenidos en constante actualización y el seguimiento personalizado durante el proceso educativo hacen de EDUCA LXP una metodología única.
Student First
La metodología EDUCA LXP y la formación del grupo EDUCA EDTECH conciben al estudiante como el centro de la experiencia educativa, nutriéndose de su retroalimentación. Su feedback es nuestro motor del cambio.
Inteligencia Artificial
La personalización en el aprendizaje no sería posible sin una combinación precisa entre experiencia académica e investigación tecnológica, así como la Inteligencia Artificial. Por eso contamos con herramientas IA de desarrollo propio, adaptadas a cada institución educativa del grupo.
Profesionales en activo
Nuestro equipo de profesionales docentes, además de ser especialistas en su sector, cuentan con una formación específica en el manejo de herramientas tecnológicas que conforman el ecosistema EDUCA EDTECH.
Timeless Learning
La formación debe ser una experiencia de vida, concibiendo el e-learning como una excelente solución para los desafíos de la educación convencional. Entendemos el aprendizaje como un acompañamiento continuo del estudiante en cada momento de su vida.
Titulación
Titulación Múltiple
- Título Propio Universitario en Asesor de Banca y Gestión de Inversiones expedido por la Universidad Antonio de Nebrija con 5 créditos ECTS
INESEM Business School se ocupa también de la gestión de la Apostilla de la Haya, previa demanda del estudiante. Este sello garantiza la autenticidad de la firma del título en los 113 países suscritos al Convenio de la Haya sin necesidad de otra autenticación. El coste de esta gestión es de 65 euros. Si deseas más información contacta con nosotros en el 958 050 205 y resolveremos todas tus dudas.
¿Qué dicen de INESEM los que han realizado el master?
Me encantó el temario y la flexibilidad de este master. He aprendido conceptos sobre economía que desconocía y sobre normativa bancaria. Sin duda, ha sido una experiencia muy positiva y, la recomendaría.
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Máster en Análisis de Riesgos y Morosidad Bancaria con Certificado MIFID II + 5 Créditos ECTS
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Flexibilidad horaria